ブログやYouTubeを始めて数か月。
コツコツ続けていると、少しずつ報酬が発生してきますよね。
でも、その瞬間に避けて通れないのが――
「確定申告」です。
- 副業の確定申告ってどうやるの？
- いくらから必要になるの？
- 会社にバレずに申告できる？
この記事では、実際に会社員として副業収入を得ている筆者が、自分で勉強してわかった「確定申告の基礎と準備の流れ」を、できる限りわかりやすくまとめました。
この記事はこんな人におすすめ！
- 会社員だけど副業（ブログ・YouTube）収入がある
- はじめて確定申告をする予定
- 会社にバレずに副業申告したい
- 経費や必要書類の準備を知りたい
「副業の確定申告が必要かどうか」「いくらから申告が必要なのか」「会社にバレずにできるのか」——
この記事ではそんな疑問を解決します。
副業の確定申告が必要になるタイミングと期間
確定申告は、翌年の2月～3月の間に税務署に提出する収入報告です。
申告期間
確定申告は、前年の1月1日〜12月31日の収入を、例年2月16日～3月15日（土日祝の場合は翌平日）の間に申告します。（2026年は、2025年分の収入をこの期間に申告）
会社員の本業分は「年末調整」で自動処理されますが、ブログやYouTubeなどの副業収入は自分で申告が必要です。
申告を怠ると、延滞税・加算税・最悪の場合は罰則を受ける可能性もあります。
確定申告すべき収入は前年の1月1日から12月31日までの収入です。
収入として計算しなければならないのは、会社以外から得られた収入の全て。
- アドセンス収入
- アフィリエイト収入（A8/Amazonなど）
- 売買収入（メルカリなど）
- 原稿料（寄稿/原稿料/noteなど）
- コンサル料（講師/セミナー収入など）
全ての収入を計上します。
その場合でも、7999円を所得しといて申告してください。翌年1月に8000円を超えれば振り込みされますが、1月の収入はそこから7999円を引いた額が確定申告の対象となります。
あくまで『振込金額』でなく『確定金額』で動いていくとかんがえてください。
副業でも確定申告が必要な人の条件（20万円ルール）
※すでに会社で年末調整をしている前提でお話しています。年末調整をしていない人は、この限りではありません。
会社員の場合は、次の条件で判断します。
→ 経費を差し引いた副業収入が 20万円を超えた場合
逆に、年間の副業収入（経費差引後）が19万9999円以下なら確定申告は不要です。
ただし、住民税の申告は収入が1円でも必要なので注意！
確定申告をする人は、会社以外の収入が20万円を越えた（必要経費を引いた金額）方が対象となります。
全ての収入が20万円をこえていたら、雑所得として申告しなければなりません。
- アドセンス収入
- アフィリエイト収入（A8/Amazonなど）
- 売買収入（メルカリなど）
- 原稿料（寄稿/原稿料/noteなど）
- コンサル料（講師/セミナー収入など）
の収入が20万円以上ある場合、確定申告が必要になります。
これはよく分からないと思いますので、A8netというサイトでフローチャートが出ていますのでご確認ください。
【出典|A8net】
【出典|
住民税の申告も忘れずに！
副業収入が1円でもある場合は、確定申告しなくても住民税の申告が必要です。
【住民税申告の手順】
- 市区町村役場の「税務課」で申告書をもらう
- 会社の源泉徴収票と副業の収入証明を準備
- 「自分で納付」にチェック（会社にバレないため）
- 役場に提出する
最近はマイナンバーカードを使ったオンライン申告（eLTAX対応）も増えています。
会社以外から収入があると、20万円未満の収入でも住民税が変わるので、申告しておかなければなりません。
副業の確定申告で使える経費一覧
副業で得た収入には「経費」を差し引けます。
経費とは「収入を得るために必要だった支出」です。
ブログやYouTubeで使える主な経費
経費にできる例
- パソコン・カメラ・マイクなどの機材費
- 通信費（Wi-Fi・スマホの通信料）
- サーバー代・ドメイン代
- 有料テーマ・編集ソフト代
- 取材・撮影時の交通費・飲食費
- 資料購入費（書籍・教材など）
経費にできない例
・プライベートの外食費
・家族と共有して使うゲーム機代 など
ただし、プライベート利用もしている場合はどの程度副業に使用しているかの線引きが必要です。
例えば、パソコンが10万円だったとします。
ブログ運営はこのパソコンでやっているなら、経費は10万円ですがが、ネットサーフィンや通信ゲームなどもやっている場合はその限りではありません。
全パソコン起動時間の何パーセントをブログに当てているのか計算し、その分だけ計算することができます。
ネット通信料も同じで、ブログ以外にゲームや家族が通信料を使用している場合は、自分のブログがどれくらいの量を使用しているかを計算する必要があります。
経費を申請する時のポイントとして、全て領収書やレシートを取っておくべき！ということ。
証明する用紙が無ければ、経費として計上できなくなることもありますのでご周知ください。
白色申告と青色申告の違い
副業ブロガー・YouTuberなら、最初は白色申告でOKです。
白色申告： → 手続きが簡単。副業レベルの申告に最適。
青色申告： → 開業届＆青色申告承認申請が必要。
→ 65万円控除など税制メリットがある。
→ 本格的に副業や個人事業主化する人向け。
先ほどのフローチャートをたどれば、自分がどの用紙を利用するかが分かるはずです。
2025年現在、青色申告をe-Taxで提出すれば控除額が最大65万円まで拡大。
将来的に収益が大きくなったら、青色に切り替えるのがおすすめです。
会社員で副業ブロガーの場合は『白色申告書』をご利用ください。
税金は青色の方が安くなりますが、副業ブロガーの場合は白色申告書で雑所得として申告してください。
利益が100万円を超えている場合は、税務署に問い合わせた方がいいと思います。
私もそこまで稼いだことがないので分かりません！
税務所での連絡をする際、年明けは混み合うので早いうちに聞いておいた方がいいですよ！
確定申告の流れ（2025年版）
ステップごとに見ると、意外と簡単です。
- 必要書類を集める（源泉徴収票・収入明細・経費レシート）
- 申告書を作成（e-Taxまたは国税庁サイト）
- 税務署へ提出（オンライン・郵送・持参）
- 納税する（自分で納付 or 給与天引き）
最近はマイナポータル連携で、スマホからe-Tax申告も可能になっています。
国税庁サイトの「確定申告書等作成コーナー」で簡単に入力できます。
会社にバレずに副業の確定申告をする方法
会社にバレずに副業の確定申告をする方法は、納税方法をバレない方法で選ぶことです。
納税方法は2つあります。
- 給料から天引き
- 自分で納税
会社にバレたくなければ、自分で納税を選びます。
これで確定申告は終了になります。
確定申告の詳しい記入方法もあります。
必要な確定申告に記入する情報
収入
収入の合計額を把握する必要があります。
どこの会社からいくら収入があるかの内訳を知っておきましょう。
- アドセンス
- Amazon
- 楽天
- A8
など別々に記録します。
通帳記入や、サイト上での確定額を確認しましょう。
たくさんの広告主から収入を得ていると、この作業がすごく大変になります。
経費
- 旅費
- 交際費
- 運営費（ブログ代金やドメイン代金）
- 通信費（プロバイダのネット代）
- 交際費
これらがいくらになったのか計上しましょう。
私もこれから残すようにします。
確定申告をしないとどうなる？【放置のリスク3つ】
確定申告をしなかった場合、以下のような３つのリスクがあります。
- 無申告加算税・延滞税が課される
- 5年以内ならさかのぼり調査
- 副業が会社にバレる
最悪の場合、懲役または罰金の可能性もあるため注意が必要です。
「バレないように申告する」より「正しく申告して守る」が大切です。
懲役刑になると前科者なのでクビでしょうね。
こわっ
まとめ：2025年も早めの準備で安心副業ライフを！
確定申告は最初こそ難しく感じますが、一度やれば次回からはスムーズに進められます。
特に2025年は、e-Taxとマイナンバー連携で手続きがどんどん簡単になっています。
- 副業収入が出たら20万円ルールをチェック
- 経費をきちんと管理
- 会社にバレたくないなら「自分で納付」
- 領収書・明細はスマホで保管してOK
確定申告を正しく理解して、安心してブログ・YouTube副業を楽しみましょう！
参考リンク：
